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中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則
出處:法律顧問網(wǎng)·涉外coinwram.com     時(shí)間:2010/11/12 10:55:00

 

中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

  第一章 總則

  第一條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》(以下簡稱《條例》),制定本細(xì)則。

  第二條 《條例》所稱國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國銀監(jiān)會(huì)),所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

  第二章 設(shè)立與登記

  第三條 《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件,至少包括下列內(nèi)容:

 。ㄒ唬┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象;

 。ǘ┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營業(yè)績,資產(chǎn)質(zhì)量良好;

 。ㄈ┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力;

  (四)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,能夠有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn);

 。ㄎ澹┚哂薪∪膬(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng);

  (六)按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無保留意見;

  (七)無重大違法違規(guī)記錄;

 。ò耍┚邆溆行У馁Y本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制;

  (九)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)。

  本條第(八)項(xiàng)、第(九)項(xiàng)適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

  第四條 《條例》第十一條所稱主要股東,是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上,或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但與擬設(shè)中外合資銀行之間有下列情形之一的商業(yè)銀行:

 。ㄒ唬┏钟袛M設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán);

 。ǘ┯袡(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策;

 。ㄈ┯袡(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員;

 。ㄋ模┰跀M設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

  擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。

  第五條 有下列情形之一的,不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、擬設(shè)中外合資銀行的股東:

 。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

  (二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低;

 。ㄈ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多,關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常;

 。ㄋ模┖诵臉I(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

 。ㄎ澹┢渌麑(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

  第六條 《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末;所稱資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定是指資本充足率不低于8%。

  第七條 《條例》第十四條和本細(xì)則第十五條、第二十六條、第三十條所稱可行性研究報(bào)告,內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理結(jié)構(gòu)、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測(cè)等。

  《條例》第二十條所稱可行性研究報(bào)告,內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃。

  第八條 《條例》第十四條第(一)項(xiàng)所稱擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、第二十條第(一)項(xiàng)所稱擬設(shè)代表處的名稱,應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。

  外國銀行分行、代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍以及責(zé)任形式。

  第九條 《條例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對(duì)其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書,應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證,并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

  中國銀監(jiān)會(huì)視情況需要,可以要求申請(qǐng)人報(bào)送的其他申請(qǐng)資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證,并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

  第十條 《條例》和本細(xì)則所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì),并附申請(qǐng)人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。以中文或者英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。

  第十一條 初次設(shè)立外資銀行的,應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

  初次設(shè)立代表處的,應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國境內(nèi)注冊(cè)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明。

  第十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行,除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外,其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

  外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處,除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外,其在中國境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。

  第十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行,應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

  第十四條 《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指所在地銀監(jiān)局;所稱及時(shí)報(bào)送是指自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱申請(qǐng)資料,應(yīng)當(dāng)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)或者擬設(shè)代表處所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  《條例》第十四條、第二十條所稱申請(qǐng)書,應(yīng)當(dāng)由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行出資各方的董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)聯(lián)合簽署,或者由擬設(shè)分行、代表處的外國銀行的董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署,致中國銀監(jiān)會(huì)主席。

  第十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行,應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)籌建,并將下列申請(qǐng)資料報(bào)送其總行所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局:

  (一)申請(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書,內(nèi)容包括擬設(shè)分行的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;

 。ǘ┛尚行匝芯繄(bào)告;

 。ㄈ┥暾(qǐng)人章程;

 。ㄋ模┥暾(qǐng)人年報(bào);

 。ㄎ澹┥暾(qǐng)人反洗錢制度;

 。┥暾(qǐng)人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

 。ㄆ撸┒聲(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議;

 。ò耍┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  第十六條設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表,開始籌建工作;I建期內(nèi)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)成立籌備組,負(fù)責(zé)籌建工作,并將籌備組負(fù)責(zé)人名單報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),籌建工作完成后,籌備組自行解散;I建期為6個(gè)月。

  逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表的,自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi),中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請(qǐng)人在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

  第十七條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作:

  (一)建立健全的公司治理結(jié)構(gòu),并將公司治理結(jié)構(gòu)說明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(僅限外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行);

 。ǘ┙(nèi)部控制制度,包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程,并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

 。ㄈ┡鋫浞蠘I(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的、且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員,以滿足對(duì)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求;

  (四)印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù),并將樣本報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

 。ㄎ澹┡鋫浣(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施,并將有關(guān)證明復(fù)印件報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

  (六)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì),并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第十八條 申請(qǐng)人申請(qǐng)延長籌建期的,應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。申請(qǐng)書由擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署。

  所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到延長籌建期的完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)延長籌建期的決定,并書面通知申請(qǐng)人,同時(shí)逐級(jí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  申請(qǐng)人未在規(guī)定期限內(nèi)申請(qǐng)延長籌建期的,中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不受理其申請(qǐng)。

  第十九條擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建事項(xiàng)完成后,籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)前驗(yàn)收。所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的,應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的,應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人,申請(qǐng)人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

  第二十條 經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作的,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將驗(yàn)收合格意見書、擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請(qǐng)書連同《條例》第十七條規(guī)定的申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料、驗(yàn)收合格意見書連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  第二十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)后,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。

  第二十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。特殊情況下,經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以延期開業(yè)。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期開業(yè)的,應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出延期開業(yè)申請(qǐng)。申請(qǐng)書由外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或者外國銀行分行的行長(總經(jīng)理)簽署。

  所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到延期開業(yè)的完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)延期開業(yè)的決定,并書面通知申請(qǐng)人,同時(shí)逐級(jí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)提出延期開業(yè)申請(qǐng)的,中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不受理其延期開業(yè)申請(qǐng)。

  開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的,原開業(yè)批準(zhǔn)自動(dòng)失效。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)交回金融許可證。自原開業(yè)批準(zhǔn)失效之日起1年內(nèi),中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請(qǐng)人在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

  第二十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

  第二十四條 《條例》第十五條至第十九條以及本細(xì)則第十六條至第二十三條適用于外商獨(dú)資銀行分行以及中外合資銀行分行。

  第二十五條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行,應(yīng)當(dāng)符合《條例》和本細(xì)則有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件,并且具備在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營以及對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。

  第二十六條外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行,應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行以及將其在中國境內(nèi)的所有外國銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行分行,并將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送該外國銀行在中國境內(nèi)的所有分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

  (一)外國銀行董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書,內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;

 。ǘ┛尚行匝芯繄(bào)告以及機(jī)構(gòu)改制計(jì)劃;

 。ㄈ⿺M設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見書;

 。ㄋ模┩鈬y行董事會(huì)關(guān)于同意將原外國銀行分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的決議;

 。ㄎ澹┩鈬y行董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼原外國銀行分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函,以及在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函;

 。┨岢錾暾(qǐng)前2年該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;

 。ㄆ撸┥暾(qǐng)人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其改制的意見書;

  (八)申請(qǐng)人最近3年年報(bào);

  (九)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第二十七條 外國銀行擬保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行,應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行的同時(shí)提出申請(qǐng)。

  原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)確定分別由從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行以及外商獨(dú)資銀行分行承繼的債權(quán)、債務(wù)和稅務(wù),并將編制好的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單連同由申請(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書,連同本細(xì)則第二十六條規(guī)定的申請(qǐng)資料一并報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第二十八條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),原外國銀行分行的營運(yùn)資金經(jīng)合并驗(yàn)資可以轉(zhuǎn)為外商獨(dú)資銀行的注冊(cè)資本,也可以轉(zhuǎn)回其總行。

  第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作,應(yīng)當(dāng)將驗(yàn)收合格意見書連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬⿺M設(shè)外商獨(dú)資銀行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請(qǐng)書,內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;

 。ǘ⿺M轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單;

  (三)由在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的注冊(cè)資本驗(yàn)資證明;

 。ㄋ模⿺M任外商獨(dú)資銀行的董事長、行長以及外商獨(dú)資銀行分行行長、同城支行行長的名單、簡歷、身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件;

  (五)對(duì)外商獨(dú)資銀行分行行長、同城支行行長的授權(quán)書;

 。⿺M任人簽署的無不良記錄陳述書;

  (七)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料、驗(yàn)收合格意見書連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第三十條 外國銀行擬在中國境內(nèi)保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行,應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開業(yè)的同時(shí),將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書,內(nèi)容包括擬保留分行的所在地、營運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;

  (二)可行性研究報(bào)告;

 。ㄈ⿺M保留的從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單;

 。ㄋ模┯稍谥袊硟(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明;

  (五)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第三十一條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行籌建期間、辦理注冊(cè)登記手續(xù)后,在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

  第三十二條 外國銀行代表處獲得批準(zhǔn)設(shè)立后,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

  外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在辦理注冊(cè)登記手續(xù)后,在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙以及所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

  外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所,超出6個(gè)月后仍未開始辦公的,中國銀監(jiān)會(huì)原批準(zhǔn)決定失效。

  第三十三條 外國銀行代表處遷入固定辦公場(chǎng)所后,應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列資料:

 。ㄒ唬┐硖幓厩闆r登記表;

 。ǘ┕ど痰怯涀C復(fù)印件;

 。ㄈ﹥(nèi)部管理制度,內(nèi)容包括代表處的職責(zé)安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報(bào)告制度等;

 。ㄋ模┺k公場(chǎng)所的租賃合同或者產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件;

  (五)配備辦公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況;

 。┕、公文紙樣本以及工作人員對(duì)外使用的名片樣本;

 。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  第三十四條 《條例》第十七條第(六)項(xiàng)所稱其他資料,至少包括主要負(fù)責(zé)人的身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件及其簽署的無不良記錄陳述書。

  《條例》第十七條以及本條前款所稱主要負(fù)責(zé)人是指董事長、行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)。

  第三十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本、變更股東或者調(diào)整股東持股比例,外國銀行變更在中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┥暾(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議;

 。ㄈ┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行出資各方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議或者其法定代表人簽署的意見書,外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行轉(zhuǎn)讓方和擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書;

 。ㄋ模┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者合同;

  (五)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第三十六條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金、變更股東或者調(diào)整股東持股比例,應(yīng)當(dāng)自接到中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi),聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資,并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第三十七條 外國銀行因合并、分立擬變更其在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的,可以向中國銀監(jiān)會(huì)提出初步申請(qǐng),并報(bào)送下列申請(qǐng)資料:

 。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ┩鈬y行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并、分立的許可文件或者批準(zhǔn)書。

  中國銀監(jiān)會(huì)收到完整的申請(qǐng)資料后,以簽署信函的形式確認(rèn)其申請(qǐng)。

  外國銀行應(yīng)當(dāng)在正式合并、分立等變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi),向中國銀監(jiān)會(huì)及該外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,并于30日內(nèi)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)(一式兩份):

 。ㄒ唬┥暾(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ┨顚懞玫闹袊y監(jiān)會(huì)印發(fā)的申請(qǐng)表;

  (三)申請(qǐng)人章程;

 。ㄋ模┥暾(qǐng)人組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)以及主要股東名單;

 。ㄎ澹┥暾(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的對(duì)其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書;

 。┥暾(qǐng)人合并財(cái)務(wù)報(bào)表;

 。ㄆ撸┥暾(qǐng)人在中國境內(nèi)分行行長(總經(jīng)理)、首席代表的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件;

 。ò耍┥暾(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或者授權(quán)簽字人簽署的對(duì)其在中國境內(nèi)分行行長(總經(jīng)理)、首席代表的授權(quán)書;

 。ň牛┥暾(qǐng)人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件以及所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)外國銀行變更事項(xiàng)的許可文件或者批準(zhǔn)書;

  (十)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  外國銀行在向中國銀監(jiān)會(huì)遞交變更的初步申請(qǐng)和正式申請(qǐng)資料的同時(shí),應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)資料抄送該外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第三十八條 外國銀行因其他原因申請(qǐng)變更在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)(一式兩份),同時(shí)抄送外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┥暾(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ└鬆I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件以及外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的批準(zhǔn)書;

  (三)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第三十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍由中國銀監(jiān)會(huì)重新批準(zhǔn)。

  第四十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行更名,應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)送由其董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(一式兩份),同時(shí)抄送其總行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第四十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在同一城市內(nèi)變更營業(yè)場(chǎng)所或者外國銀行代表處在同一城市內(nèi)變更辦公地址,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

  (一) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)、外國銀行分行的行長(總經(jīng)理)或者代表處首席代表簽署的致所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書;

 。ǘ 外資銀行擬遷入營業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址的租賃或者購買合同意向書復(fù)印件;

 。ㄈ┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬變更的營業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的,應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的,應(yīng)當(dāng)說明理由。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收不合格通知書之日起10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。

  所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更營業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址的決定,并書面通知申請(qǐng)人,同時(shí)逐級(jí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  外資銀行在獲得所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其變更營業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址前,不得遷入新的營業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址。

  第四十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng),應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容變動(dòng)后1年內(nèi)修改章程。申請(qǐng)修改章程,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

  (一)申請(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ┥暾(qǐng)人股東會(huì)或者董事會(huì)決議;

  (三)申請(qǐng)人的原章程和新章程草案;

 。ㄋ模┰鲁毯托抡鲁滩莅缸儎(dòng)對(duì)照表;

 。ㄎ澹┯稍谥袊硟(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)新章程草案的法律意見書;

 。┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第四十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)3天以上6個(gè)月以下,應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),并說明理由以及臨時(shí)停業(yè)期間安排。

  所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)申請(qǐng)之日起10日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)臨時(shí)停業(yè)的決定。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  經(jīng)批準(zhǔn)臨時(shí)停業(yè)的,外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場(chǎng)所外公告。

  第四十四條經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時(shí)停業(yè)的原因消除,臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)。原申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營業(yè)場(chǎng)所重新修建的,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送營業(yè)場(chǎng)所的租賃或者購買合同意向書的復(fù)印件、安全和消防合格證明的復(fù)印件方可復(fù)業(yè)。

  特殊情況需要延長臨時(shí)停業(yè)期限的,應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第四十三條規(guī)定重新申請(qǐng)。

  第四十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。

  需要驗(yàn)資的,外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。需要驗(yàn)收的,外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)持中國銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記,換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)所列情形之一的,應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙以及所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。公告應(yīng)當(dāng)自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。

  第四十六條 外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場(chǎng)所等變更事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

  第三章 業(yè)務(wù)范圍

  第四十七條 《條例》第二十九條第(四)項(xiàng)、第三十一條第(四)項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券,買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù):在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

  第四十八條 《條例》第二十九條第(十二)項(xiàng)和第三十一條第(十一)項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

  第四十九條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù),營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。

  第五十條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù),營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣,其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于1億元人民幣。

  第五十一條 外國銀行分行改制的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營的全部業(yè)務(wù)。

  第五十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

  外國銀行分行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其同城支行開展業(yè)務(wù)。

  第五十三條《條例》第三十四條是指外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)初次申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件,其中第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)是指擬申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)3年以上,申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利。開業(yè)3年是指自外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)之日起至申請(qǐng)日止?jié)M3年,申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利是指外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告顯示盈利。

  已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍,應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件,并經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)審批。

  第五十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對(duì)中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù),除應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件外,還應(yīng)當(dāng)具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

  第五十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬 申請(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ 可行性研究報(bào)告;

 。ㄈ 擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程;

 。ㄋ模 截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表;

  (五)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第五十六條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍之日起4個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作:

  (一)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員;

 。ǘ┯≈茢M對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù),并將樣本報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

 。ㄈ 配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施,并將有關(guān)證明的復(fù)印件報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

 。ㄋ模 建立健全人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程,并報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

 。ㄎ澹┩赓Y銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)需要增加注冊(cè)資本或者營運(yùn)資金的,應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資,并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)未能在4個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的,中國銀監(jiān)會(huì)原批準(zhǔn)決定自動(dòng)失效。

  第五十七條外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后,應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出驗(yàn)收,所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的,應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的,外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見書到中國銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取批準(zhǔn)書。

  第五十八條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。在開展業(yè)務(wù)前,應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第五十六條的規(guī)定進(jìn)行籌備并將總行對(duì)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  籌備工作完成后,外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出驗(yàn)收。所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)收資料后 10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的,應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的,外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

  外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行憑驗(yàn)收合格意見書到中國銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的確認(rèn)函,并到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。

  第五十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍,應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。

  第六十條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第二十九條第(十三)項(xiàng)或者第三十一條第(十二)項(xiàng)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者外國銀行管理行所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料(一式兩份),同時(shí)抄送外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┥暾(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ⿺M經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹以及內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程;

 。ㄈ┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第六十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的新產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告,內(nèi)容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。

  第六十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

  第四章 任職資格管理

  第六十三條 《條例》和本細(xì)則所稱高級(jí)管理人員是指需經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)任職資格的外資銀行管理人員。

  第六十四條 擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表的人員應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人,并具備下列基本條件:

 。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊、行政法規(guī)和規(guī)章;

 。ǘ┚哂辛己玫穆殬I(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù),有良好的守法合規(guī)記錄,無不良記錄;

 。ㄈ┚邆浯髮W(xué)本科以上(包括大學(xué)本科)學(xué)歷,且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力;不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷,應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或者8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作4年以上);

  (四)具有履職所需的獨(dú)立性。

  第六十五條 外資銀行的董事、高級(jí)管理人員、首席代表在中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

  第六十六條 有下列情形之一的,不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表:

 。ㄒ唬┯泄室饣蛘咧卮筮^失犯罪記錄的;

 。ǘ⿹(dān)任或者曾任因違法經(jīng)營而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的,但能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外;

 。ㄈ┲甘埂⑴c所任職機(jī)構(gòu)阻撓、對(duì)抗中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或者案件查處的;

 。ㄋ模┻`反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的;

  (五)本人或者其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的;

  (六)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的;

 。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

  第六十七條 中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或者取消外資銀行下列人員的任職資格:

 。ㄒ唬┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長、行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理),外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的行長(總經(jīng)理);

 。ǘ┩鈬y行分行的行長(總經(jīng)理);

 。ㄈ┩鈬y行代表處的首席代表。

  第六十八條 中國銀監(jiān)會(huì)授權(quán)外資銀行所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)更換外商獨(dú)資銀行分行的行長、中外合資銀行分行的行長、外國銀行分行的行長(總經(jīng)理)、代表處首席代表的任職資格。

  第六十九條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或者取消本轄區(qū)外資銀行下列人員的任職資格:

  (一)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事、副董事長、董事會(huì)秘書、副行長(副總經(jīng)理)、行長助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)、首席技術(shù)官、內(nèi)審負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人;

 。ǘ┩馍酞(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的副行長(副總經(jīng)理)和合規(guī)負(fù)責(zé)人,外國銀行分行的副行長(副總經(jīng)理)和合規(guī)負(fù)責(zé)人;

 。ㄈ┲行虚L;

 。ㄋ模┢渌麑(duì)經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

  第七十條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表應(yīng)當(dāng)分別具備下列條件:

 。ㄒ唬⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長,應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作5年以上);

 。ǘ⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行副董事長,應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作3年以上);

 。ㄈ⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理),應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作4年以上);

  (四)擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事會(huì)秘書、副行長(副總經(jīng)理)、行長助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)、首席技術(shù)官,外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行行長(總經(jīng)理),應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作3年以上);

 。ㄎ澹⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事,應(yīng)當(dāng)具有5年以上與經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷,能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況,理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會(huì)職責(zé)以及董事的權(quán)利和義務(wù);

 。⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長(副總經(jīng)理),支行行長,應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作2年以上);

 。ㄆ撸⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作經(jīng)歷;

 。ò耍⿹(dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作經(jīng)歷;

  (九)擔(dān)任外國銀行代表處首席代表,應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作1年以上)。

  第七十一條 外資銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員和首席代表任職資格,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送擬任職機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┥暾(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)的申請(qǐng)書,其中,由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的,致中國銀監(jiān)會(huì)主席,由銀監(jiān)局核準(zhǔn)的,致有關(guān)銀監(jiān)局局長,申請(qǐng)書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限,及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置;

 。ǘ┥暾(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書;

  (三)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件;

 。ㄋ模⿺M任人簡歷和未來履職計(jì)劃的詳細(xì)說明;

  (五)由擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書;

 。┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開股東會(huì)或者董事會(huì)會(huì)議的,還應(yīng)當(dāng)報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議;

 。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  第七十二條 《條例》和本細(xì)則所稱擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)經(jīng)授權(quán)簽字人簽字。

  第七十三條 擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事、高級(jí)管理人員和首席代表的,中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局在核準(zhǔn)其任職資格前,可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局的意見。

  擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供反饋意見。

  第七十四條 外資銀行遞交任職資格申請(qǐng)資料后,中國銀監(jiān)會(huì)以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。

  第七十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個(gè)月以上的,應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告,并指定專人代行其職;無特殊情況離崗連續(xù)3個(gè)月以上的,應(yīng)當(dāng)更換人選。

  第七十六條 外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表存在下列情形之一的,中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重,取消其一定期限直至終身的任職資格:

  (一)被依法追究刑事責(zé)任的;

 。ǘ┚芙^、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的;

 。ㄈ┮騼(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力,造成所任職機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失,或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的;

 。ㄋ模┮驀(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長期經(jīng)營管理不善,造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的;

  (五)因長期經(jīng)營管理不善,造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的;

 。⿲(duì)已任職的外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表,中國銀監(jiān)會(huì)如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的;

 。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

  第七十七條擬任人任職資格需報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的,所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi),作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不核準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  擬任人任職資格需報(bào)所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)的,所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不核準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第五章 監(jiān)督管理

  第七十八條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其中國業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第七十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

  外國銀行分行應(yīng)當(dāng)指定專門部門或者人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作。

  第八十條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計(jì)后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。

  第八十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度,并將貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第八十二條 《條例》第四十條所稱資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。

  外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例的計(jì)算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系的規(guī)定,按照本外幣合計(jì)的并表口徑考核。

  第八十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則,交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。

  中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認(rèn)定。

  第八十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度,包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對(duì)外包方的評(píng)價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。

  外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施等。

  第八十五條 《條例》第四十四條所稱外國銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。

  外國銀行分行外匯營運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以6個(gè)月以上(含6個(gè)月)的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn);人民幣營運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以人民幣國債或者6個(gè)月以上(含6個(gè)月)的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。

  外國銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放在中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國銀行分行不得對(duì)以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購,或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理方式。

  外國銀行分行應(yīng)當(dāng)分別于每年6月末和12月末向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告生息資產(chǎn)的存在情況,包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率,持有人民幣國債的金額、形式和到期日等內(nèi)容。

  外國銀行分行變更生息資產(chǎn)存在形式、定期存款存放銀行應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。未經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),外國銀行分行不得動(dòng)用生息資產(chǎn)。

  第八十六條 《條例》第四十五條所稱營運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等項(xiàng)之和是指營運(yùn)資金、未分配利潤和貸款損失一般準(zhǔn)備之和,所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

  《條例》第四十五條所規(guī)定的比例,按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家計(jì)算,按季末余額考核。

  第八十七條外國銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、1個(gè)月內(nèi)到期的貸款、1個(gè)月內(nèi)到期的債券投資、在國內(nèi)外二級(jí)市場(chǎng)上可隨時(shí)變現(xiàn)的其他債券投資、其他1 個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)當(dāng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計(jì)入流動(dòng)性資產(chǎn)。

  外國銀行分行的流動(dòng)性負(fù)債包括活期存款、1個(gè)月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付利息及其他應(yīng)付款、其他1個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。

  外國銀行分行應(yīng)當(dāng)每日按人民幣、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動(dòng)性比例,按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家考核。

  第八十八條 《條例》第四十七條所稱境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額、境內(nèi)本外幣負(fù)債余額按照以下方法計(jì)算:

  境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額=本外幣資產(chǎn)總額-境外聯(lián)行往來(資產(chǎn))-境外附屬機(jī)構(gòu)往來(資產(chǎn))-境外貸款-存放境外同業(yè)-拆放境外同業(yè)-買入境外返售資產(chǎn)-境外投資-其他境外資產(chǎn)。

  下列投資不列入境外投資:購買在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)的債券和中國非金融機(jī)構(gòu)的債券。

  境內(nèi)本外幣負(fù)債余額=本外幣負(fù)債總額-境外聯(lián)行往來(負(fù)債)-境外附屬機(jī)構(gòu)往來(負(fù)債)-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣出境外回購款項(xiàng)-其他境外負(fù)債。

  《條例》第四十七條的規(guī)定按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并考核。

  第八十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益。

  第九十條 在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上外國銀行分行的,應(yīng)當(dāng)由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其中1家分行作為管理行,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理以及中國境內(nèi)所有分行的合并財(cái)務(wù)信息和綜合信息的報(bào)送工作。

  外國銀行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部應(yīng)當(dāng)指定管理行行長負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理工作,并指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)工作。

  第九十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定,每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況報(bào)送其所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第九十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

  第九十三條 外國銀行分行有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)向該分行或者管理行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:

  (一) 外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負(fù)數(shù),且該負(fù)數(shù)絕對(duì)值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過營運(yùn)資金30%的,應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告;

 。ǘ 外國銀行分行對(duì)所有大客戶的授信余額超過其營運(yùn)資金8倍的,應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告,大客戶是指授信余額超過外國銀行分行營運(yùn)資金10%的客戶,該指標(biāo)按照外國銀行在中國境內(nèi)分行季末余額合并計(jì)算;

 。ㄈ┩鈬y行分行境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方余額超過境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方余額與營運(yùn)資金之和的,應(yīng)當(dāng)每月末報(bào)告,該指標(biāo)按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并計(jì)算;

 。ㄋ模┲袊y監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

  第九十四條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施包括以下內(nèi)容:

 。ㄒ唬┘s見有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話;

 。ǘ┴(zé)令限期就有關(guān)問題報(bào)送書面報(bào)告;

 。ㄈ⿲(duì)資金流出境外采取限制性措施;

 。ㄋ模┴(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營新業(yè)務(wù)的申請(qǐng);

 。ㄎ澹┴(zé)令出具保證書;

 。⿲(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求;

 。ㄆ撸┮蟊3忠欢ū壤慕(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn);

 。ò耍┴(zé)令限期補(bǔ)充資本金或者營運(yùn)資金;

  (九)責(zé)令限期撤換董事或者高級(jí)管理人員;

 。ㄊ⿻和J芾碓鲈O(shè)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng);

  (十一)對(duì)利潤分配和利潤匯出境外采取限制性措施;

 。ㄊ┡神v特別監(jiān)管人員,對(duì)日常經(jīng)營管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo);

 。ㄊ┨岣哂嘘P(guān)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送頻度;

 。ㄊ模┲袊y監(jiān)會(huì)采取的其他特別監(jiān)管措施。

  第九十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列重大事項(xiàng):

 。ㄒ唬┴(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題;

 。ǘ┙(jīng)營策略的重大調(diào)整;

  (三)除不可抗力原因外,外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在法定節(jié)假日以外的日期暫停營業(yè)2日以內(nèi),應(yīng)當(dāng)提前7日向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告;

 。ㄋ模┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì)決議;

 。ㄎ澹┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更;

 。┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)的變更;

 。ㄆ撸┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題;

 。ò耍┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件;

  (九)外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)以及其他海外分支機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施;

 。ㄊ┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化;

 。ㄊ唬┲袊y監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。

  第九十六條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告其所代表的外國銀行發(fā)生的下列重大事項(xiàng):

 。ㄒ唬┱鲁、注冊(cè)資本或者注冊(cè)地址變更;

 。ǘ┩鈬y行的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)變更;

 。ㄈ┴(cái)務(wù)狀況或者經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題;

  (四)發(fā)生重大案件;

  (五)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施;

 。┢渌麑(duì)外國銀行經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

  第九十七條 非外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)正式員工,在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過20日或者在90日內(nèi)累計(jì)工作超過30日的,外資銀行應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

  第九十八條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國銀行,應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表或者合并審計(jì),并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第九十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項(xiàng)目審計(jì)1個(gè)月前,應(yīng)當(dāng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其參加審計(jì)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師的基本資料報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第一百條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內(nèi)部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。

  外國銀行分行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、營運(yùn)控制、合規(guī)經(jīng)營情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。

  第一百零一條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì)。

  第一百零二條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)更換專業(yè)技能和獨(dú)立性達(dá)不到監(jiān)管要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

  第一百零三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向其總行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報(bào)。

  外國銀行分行及外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在其總行會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其總行的年報(bào)。

  第一百零四條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)于每年2月末前按照中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度工作報(bào)告和本年度工作計(jì)劃。

  第一百零五條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和專職工作人員。

  第一百零六條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)配備合理數(shù)量的工作人員,工作人員的職務(wù)應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。

  第一百零七條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)賬簿,真實(shí)反映財(cái)務(wù)收支情況,其成本以及費(fèi)用開支應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。

  外國銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶。

  第一百零八條 外國銀行代表處不得在其電腦系統(tǒng)中使用與代表處工作職責(zé)不符的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。

  第一百零九條本細(xì)則要求報(bào)送的資料,除年報(bào)外,凡用外文書寫的,應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)當(dāng)附有中文譯本;其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的,也應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。特殊情況下,中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證,并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

  第六章 終止與清算

  第一百一十條 《條例》第五十八條所稱自行終止包括下列情形:

 。ㄒ唬┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)的;

  (二)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股東會(huì)或者董事會(huì)決定解散的;

 。ㄈ┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的;

 。ㄋ模┩鈬y行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的。

  第一百一十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)自行解散的,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬 董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ 股東會(huì)或者董事會(huì)決議;

 。ㄈ 股東各方董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函;

  (四) 中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)自行解散的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第一百一十二條 外國銀行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉在中國境內(nèi)分行,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送該分行所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局以及該分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┥暾(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ┩馍酞(dú)資銀行、中外合資銀行的董事會(huì)決議;

  (三)外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書;

 。ㄋ模┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  該分行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第一百一十三條 自中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外國銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起,被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營活動(dòng),交回金融許可證,并在15日內(nèi)成立清算組。

  第一百一十四條 清算組成員包括行長(總經(jīng)理)、會(huì)計(jì)主管、中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國銀監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行清算組還應(yīng)當(dāng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。

  第一百一十五條 清算組應(yīng)當(dāng)書面通知工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。

  第一百一十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

  第一百一十七條 被解散或者關(guān)閉的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過程,并將重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國銀監(jiān)會(huì)。

  第一百一十八條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),自聘請(qǐng)之日起60日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。

  第一百一十九條 解散或者關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或者核準(zhǔn)事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

  第一百二十條 清算組在清償債務(wù)過程中,應(yīng)當(dāng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后,優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。

  第一百二十一條 清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。

  第一百二十二條 被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后,清算組申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn),應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列申請(qǐng)資料,由所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批:

  (一) 由清算組組長簽署的申請(qǐng)書;

 。ǘ 關(guān)于清算情況的報(bào)告;

 。ㄈ 中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  第一百二十三條 清算工作結(jié)束后,清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告,報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn),并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷工商登記,在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)當(dāng)將公告內(nèi)容在公告日

  3日前書面報(bào)至所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第一百二十四條 清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

  第一百二十五條 自外國銀行分行清算結(jié)束之日起2年內(nèi),中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該外國銀行在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

  第一百二十六條 外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉在中國境內(nèi)的分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

  (一) 申請(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

 。ǘ 外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書;

 。ㄈ 擬任首席代表簡歷;

 。ㄋ模 擬任首席代表的身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件;

 。ㄎ澹 由擬任首席代表簽署的無不良記錄陳述書;

 。 中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第一百二十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的,由中國銀監(jiān)會(huì)按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。

  中國銀監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國銀行分行的,按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

  第一百二十八條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因解散而清算,清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后,發(fā)現(xiàn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的,經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意,應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后,清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

  第一百二十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第五十九條的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)業(yè)的,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

  (一)申請(qǐng)人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

  (二) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事會(huì)決議;

 。ㄈ 中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)復(fù)業(yè)的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第一百三十條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在外商獨(dú)資銀行開業(yè)后交回金融許可證,并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

  第一百三十一條 外國銀行申請(qǐng)關(guān)閉在中國境內(nèi)代表處的,應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局(一式兩份),同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu):

 。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;

  (二)中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

  所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定,并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

  第一百三十二條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的代表處應(yīng)當(dāng)在依法辦理注銷登記手續(xù)后15日內(nèi),在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙及所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告,并將公告內(nèi)容報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

  第七章 附則

  第一百三十三條 外資銀行違反本細(xì)則的,中國銀監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。

  第一百三十四條 本細(xì)則自2006年12月11日起施行。自本細(xì)則施行之日起,中國銀監(jiān)會(huì)2004年7月26日公布的《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》同時(shí)廢止


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