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關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知
出處:法律顧問網(wǎng)·涉外coinwram.com     時間:2010/8/16 18:21:00

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
  【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕70號
  【發(fā)布日期】2010-08-10
  【生效日期】2010-08-10
  【失效日期】-----------
  【所屬類別】政策參考
  【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕70號)




  各保監(jiān)局,各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構(gòu):

  為加強保險業(yè)反洗錢工作,防范保險洗錢風(fēng)險,現(xiàn)就反洗錢工作的有關(guān)事項通知如下:

  一、投資入股和股權(quán)變更時的投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合反洗錢法律法規(guī)

  投資入股保險機構(gòu)[1]和保險機構(gòu)股權(quán)變更時,投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。

  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴格審查投資資金來源,必要時,可以要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料。

 。ㄒ唬┩顿Y人為境內(nèi)企業(yè)法人的,證明材料包括:

  1、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明;

  2、投資人最近三年未受反洗錢重大行政處罰[2]的聲明;

  3、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他證明材料。

 。ǘ┩顿Y人為境外金融機構(gòu)的,證明材料包括:

  1、投資人采取的反洗錢措施以及接受金融機構(gòu)所在地反洗錢監(jiān)管的情況;

  2、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明;

  3、投資人最近三年未受金融機構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明;

  4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他證明材料。

  申請人應(yīng)當(dāng)保證上述材料真實、準確、完整。

  二、機構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢要求

  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強對保險機構(gòu)設(shè)立和重組改制申請的反洗錢審查,新設(shè)保險機構(gòu)、分支機構(gòu)以及重組改制后的保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的反洗錢要求。

 。ㄒ唬┥暾埢I建保險機構(gòu)的反洗錢要求:

  1、投資資金來源正當(dāng)合法;

  2、風(fēng)險控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排;

  3、具備反洗錢內(nèi)控制度方案以及籌建期間擬建立的反洗錢內(nèi)控制度目錄;

  4、組織機構(gòu)框架中包含反洗錢負責(zé)機構(gòu);

  5、信息系統(tǒng)規(guī)劃中具備反洗錢功能;

  6、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

  (二)申請保險機構(gòu)開業(yè)和保險機構(gòu)重組改制的反洗錢要求:

  1、建立了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、培訓(xùn)宣傳、審計、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等反洗錢內(nèi)控制度;

  2、反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程,開業(yè)驗收時能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程;

  3、設(shè)置了反洗錢負責(zé)機構(gòu);

  4、人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓(xùn);

  5、信息系統(tǒng)做好反洗錢運行測試準備工作;

  6、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

 。ㄈ┥暾堅O(shè)立分支機構(gòu)的反洗錢要求:

  1、總公司具備比較健全的反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程并對分支機構(gòu)的執(zhí)行力具有較強的管控能力;

  2、總公司信息系統(tǒng)建設(shè)水平足以支持分支機構(gòu)的反洗錢工作;

  3、申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰,不存在因涉嫌洗錢正在受到刑事訴訟的情形;

  4、申請設(shè)立省級分公司以外的分支機構(gòu),在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市,省級分公司最近兩年未受反洗錢重大行政處罰;

  5、具備執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實施方案;

  6、組織機構(gòu)框架中包含反洗錢負責(zé)機構(gòu);

  7、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

 。ㄋ模┨峤环种C構(gòu)開業(yè)驗收報告的反洗錢要求:

  1、制定了執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實施細則,開業(yè)驗收時能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程;

  2、設(shè)置了反洗錢負責(zé)機構(gòu);

  3、相關(guān)人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓(xùn);

  4、信息系統(tǒng)做好反洗錢運行測試準備工作;

  5、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

  三、保險中介機構(gòu)[3]的反洗錢要求

 。ㄒ唬┩顿Y入股保險中介機構(gòu)和保險中介機構(gòu)股權(quán)變更時,投資資金來源應(yīng)當(dāng)符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。

  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)審查投資資金來源,必要時,可以比照保險機構(gòu)相關(guān)規(guī)定[4]要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料;

 。ǘ┍O(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強對保險中介機構(gòu)設(shè)立和重組改制申請的反洗錢審查,新設(shè)保險中介機構(gòu)、保險中介分支機構(gòu)以及重組改制后的保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下反洗錢要求:

  1、建立了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、培訓(xùn)宣傳、審計、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等內(nèi)控制度和操作規(guī)程;

  2、設(shè)置了專門的反洗錢崗位并明確崗位職責(zé);

  3、反洗錢崗位人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓(xùn);

  4、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

  四、高管人員準入和履職的反洗錢要求

 。ㄒ唬┍kU機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員的任職資格核準申請材料中應(yīng)當(dāng)包含申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明;申請人有境外金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗的,應(yīng)當(dāng)提交最近兩年未受金融機構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明。

 。ǘ┖藴时kU機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員任職資格申請時,監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)測試反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)內(nèi)容,考查擬任人員對反洗錢工作的基本認識和執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的工作設(shè)想等。

 。ㄈ┍kU機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員在履職過程中應(yīng)當(dāng)認真履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作。保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負責(zé)。

  五、依法開展反洗錢檢查處罰

  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照《反洗錢法》和國務(wù)院批準實施的《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》賦予的反洗錢職責(zé),有計劃地組織開展反洗錢檢查。根據(jù)需要,可以配合反洗錢主管部門開展對保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的反洗錢檢查。反洗錢檢查可以包含以下內(nèi)容:

  (一)反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否轉(zhuǎn)化為各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程并有效執(zhí)行;

 。ǘ┓聪村X機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;

 。ㄈ┞男锌蛻羯矸葑R別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計等反洗錢義務(wù)的情況;

 。ㄋ模┍kU機構(gòu)與兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求;

 。ㄎ澹┓聪村X法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的其他內(nèi)容。

  保險機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī),情節(jié)嚴重的,監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險機構(gòu)對直接負責(zé)的高管人員給予紀律處分;保險機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴重的,監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責(zé)令保險機構(gòu)對直接負責(zé)的高管人員給予紀律處分,或者依法取消其任職資格、禁止進入保險業(yè)。

  保險中介機構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,致使洗錢犯罪后果發(fā)生的,監(jiān)管部門可禁止直接負責(zé)的高管人員進入保險業(yè)。

  六、建立健全反洗錢信息報送制度

  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢信息報送制度,開展非現(xiàn)場信息監(jiān)測,加強反洗錢信息分析研究,為現(xiàn)場檢查提供依據(jù),不斷提高反洗錢監(jiān)管工作的科學(xué)性和有效性。

  各保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期收集、匯總上報本機構(gòu)的反洗錢信息,及時掌握反洗錢工作開展情況,注重防范化解洗錢風(fēng)險。

  七、加強反洗錢工作培訓(xùn)、宣傳和交流

  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌開展反洗錢培訓(xùn)宣傳,注重培養(yǎng)保險消費者的反洗錢意識,不斷提高監(jiān)管人員和從業(yè)人員的反洗錢水平。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)主動加強與反洗錢主管部門的溝通協(xié)調(diào),推動完善監(jiān)管信息交流機制和反洗錢工作協(xié)作機制。

  各保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)認真開展反洗錢培訓(xùn)宣傳,不斷強化反洗錢意識、提高反洗錢水平。

  八、協(xié)助可疑交易活動和涉嫌洗錢犯罪案件調(diào)查

  監(jiān)管部門和各保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢主管部門和公安機關(guān)報告,積極協(xié)助反洗錢行政調(diào)查和涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查活動。

  中國保險監(jiān)督管理委員會

  二○一○年八月十日

  [1] 本通知的所稱的“保險機構(gòu)”包括保險公司、保險集團公司和保險資產(chǎn)管理公司。

  [2] 本通知中的“反洗錢重大行政處罰”是指反洗錢主管部門或者保險監(jiān)管部門對檢查對象做出的下列反洗錢行政處罰:(一)對機構(gòu)處以50萬元人民幣以上罰款、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;(二)對個人處以5萬元人民幣以上罰款、取消任職資格或者禁止進入保險業(yè)。境外受到的“反洗錢重大行政處罰”由中國保監(jiān)會比照上述標(biāo)準解釋和執(zhí)行。

  [3] 保險中介機構(gòu)包括保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)。

  [4] 保險中介機構(gòu)的投資人為境內(nèi)自然人或單位的,比照保險機構(gòu)投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的相關(guān)規(guī)定;保險中介機構(gòu)的投資人為境外機構(gòu)的,比照保險機構(gòu)投資人為境外金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

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