國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善銀行試行辦理個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知

 
中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行：

為方便境外個(gè)人通過(guò)銀行辦理外匯匯入?yún)R款，規(guī)范境外匯款業(yè)務(wù)外匯管理，我局于2003年印發(fā)了《國(guó)家外匯管理局關(guān)于部分銀行試行辦理個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)［2003］48號(hào)）。根據(jù)部分銀行試行辦理的有關(guān)情況，為進(jìn)一步完善個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)”）相關(guān)政策，結(jié)合《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)管理規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理。

（一）你行開(kāi)辦預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)要求境外匯款人提供境內(nèi)收款人的姓名和身份證號(hào)碼，并基于收款人角度填報(bào)資金屬性。你行境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在匯款申請(qǐng)書(shū)上列明所有非經(jīng)營(yíng)性資金屬性（包括運(yùn)輸、旅游、金融和保險(xiǎn)服務(wù)、專(zhuān)有權(quán)利使用費(fèi)和特許費(fèi)、咨詢(xún)服務(wù)、其他服務(wù)、職工報(bào)酬和贍家款、投資收益、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移等），供境外匯款人辦理匯款時(shí)進(jìn)行選擇，同時(shí)提示匯款人該筆匯款將占用收款人年度結(jié)匯5萬(wàn)美元的額度，對(duì)于超出部分，境內(nèi)收款人只能收到外匯匯款或可根據(jù)匯款人要求將超限額部分原幣匯回。

（二）你行境內(nèi)收款行應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)審核匯款人所提供信息，與實(shí)際收款人賬戶(hù)姓名和身份證號(hào)一致后方可辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。對(duì)累計(jì)結(jié)匯超過(guò)個(gè)人年度結(jié)匯限額部分，按外匯匯款原幣劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)收款人外匯賬戶(hù)。境內(nèi)收款人可按《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)要求辦理轉(zhuǎn)存或提取外幣現(xiàn)鈔。

二、預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)匯款人為境內(nèi)個(gè)人或境外個(gè)人，收款人限于持有中華人民共和國(guó)居民身份證的境內(nèi)個(gè)人。匯款性質(zhì)為經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下“非經(jīng)營(yíng)性資金”。

三、你行境外分支機(jī)構(gòu)不得與境外銀行簽署預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)代理協(xié)議，變相擴(kuò)大業(yè)務(wù)辦理范圍。

四、你行境外分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理外匯預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)事前向我局備案，提交材料包括：備案報(bào)告、境外分支機(jī)構(gòu)情況、境內(nèi)收款行情況、人民幣鋪底資金金額、匯路情況、平盤(pán)機(jī)制、內(nèi)控制度、匯率、匯費(fèi)、境內(nèi)收款行履行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)義務(wù)等。我局出具備案通知后，你行方可辦理預(yù)結(jié)匯業(yè)務(wù)。

五、你行應(yīng)按《國(guó)家外匯管理局關(guān)于部分銀行試行辦理個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2003]48號(hào)）的相關(guān)規(guī)定履行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)及結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)義務(wù)。

特此通知。