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經(jīng)濟犯罪

以吳英案為例論集資詐騙罪

作者：石家莊刑事律師編輯出處：法律顧問網(wǎng)·涉外coinwram.com 時間：2015/9/22 15:30:29

來源：中國法院網(wǎng)

作者為安徽省天長市人民法院法官陳代文

近來，在刑法學(xué)界，浙江的吳英案成為一個爭論的焦點，引發(fā)了極大的關(guān)注，就案件的本身的事實，刑法學(xué)界就吳英是否構(gòu)成犯罪，是否構(gòu)成集資詐騙罪，是否應(yīng)當(dāng)判處死刑展開了激烈的討論。筆者以吳英案為視角，探討一下集資詐騙罪。吳英案的案情始末如下：吳英是原浙江本色控股集團有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2007年3月16日被逮捕。2009年12月18日，金華市中級人民法院依法作出一審判決，以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收其個人全部財產(chǎn)。2010年1月，吳英不服一審判決，提起上訴。2011年4月7日浙江省高級人民法院開始二審吳英案，吳英所借資金究竟系用于正常經(jīng)營活動，還是個人揮霍挪作他用，將成為判決的關(guān)鍵。2012年1月18日下午，浙江省高級人民法院對被告人吳英集資詐騙一案進行二審判決，裁定駁回吳英的上訴，維持對被告人吳英的死刑判決。2012年4月20日，最高人民法院未核準(zhǔn)吳英死刑，該案發(fā)回浙江高院重審。2012年5月21日下午，浙江省高級人民法院經(jīng)重新審理后，對被告人吳英集資詐騙案作出終審判決，以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，緩期兩年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收其個人全部財產(chǎn)。[1]

一、集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成界定及與相近罪名的區(qū)分

　　首先我們要明確的是集資詐騙罪的概念，按照我國刑法的規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。這里的“使用詐騙方法”是指行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段�！胺欠ḿY”是指法人、其他組織或者個人未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。[2]

　　集資詐騙罪與詐騙罪的區(qū)別。集資詐騙罪的犯罪的主體可以是自然人也可以是單位，但是詐騙罪的主體則只能是自然人。當(dāng)行為人實施的詐騙行為僅侵害了公私財產(chǎn)所有權(quán)即構(gòu)成詐騙罪，而當(dāng)行為人實施的詐騙行為除侵害公私財產(chǎn)所有權(quán)外還侵害了國家的金融管理秩序則構(gòu)成集資詐騙罪。在犯罪對象方面，集資詐騙所指向的是社會公眾資金，而詐騙罪則除了資金外還可能包含其他財務(wù)。

　　本罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。兩罪之間的區(qū)別在于：一是犯罪的主觀目的不同，集資詐騙罪的主觀目的是為了非法占有所募集的資金，非法吸收公眾存款罪的主觀目的是以營利為目的，形式一般為，暫時地使用該筆存款，并在其允諾的時間內(nèi)歸還給投資人其允諾數(shù)額的款項。客觀方面上，在集資詐騙罪中，行為人在不付出任何代價的情況下為了永久地取得所集之“資”的所有權(quán)必然使用詐騙的方法，即虛構(gòu)事實、隱瞞真相；而非法吸收公眾存款罪的行為人是為了暫時使用該筆資金，因此其行為不帶有“騙”的性質(zhì)。

　　本罪與合同詐騙罪的區(qū)別。合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，騙取對方當(dāng)事人的財物，數(shù)額較大的行為。從行為人的主觀目的來看，兩罪的主觀方面都是以非法占有為目的，行為人主觀目的是為了取得對受害人財物的永久所有權(quán)。但集資詐騙罪與合同詐騙罪亦存在著根本區(qū)別，行為人實施的行為方式不同。集資詐騙罪中行為人的行為是使用詐騙方法非法集資騙取他人資金，而合同詐騙罪中行為人的行為是通過在簽訂、履行合同的過程中實施詐騙騙取他人財物。在犯罪對象上不同，集資詐騙罪的犯罪對象是社會公眾資金，而合同詐騙罪則是合同當(dāng)事人的財務(wù)。另外，從犯罪客體方面來看，集資詐騙罪侵害的客體是國家的金融管理秩序和公私財產(chǎn)所有權(quán)，而合同詐騙罪侵害的客體是國家對經(jīng)濟合同的管理秩序和公私財產(chǎn)所。

二、吳英案與集資詐騙的耦合分析

　　吳英的行為是否構(gòu)成集資詐騙罪？有學(xué)者認(rèn)為，吳英案問題的關(guān)鍵不在于吳英的集資行為是否經(jīng)過批準(zhǔn)、有無擾亂金融秩序，也不在于該行為究竟是集資詐騙還是非法吸收公眾存款，而在于該行為在根本上就不屬于“吸收公眾資金”。一方面，意向的集資對象是特定的，吳英并沒有設(shè)定統(tǒng)一的融資條件向社會公開，吸引社會公眾借款給自己，而是與貸款人一一接觸，分別就借款合同的具體內(nèi)容展開洽談。吳英的集資對象是特定的、可控的。另一方面，實際集資對象是有限的。吳英實際上只向11個人借款，還不到《紀(jì)要》規(guī)定戶數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的一半，難以謂之“多數(shù)人”。[3]雖然法院做出的相應(yīng)解釋為，“雖然原判認(rèn)定的直接受害人為11人，但其中林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊志昂、楊衛(wèi)江四人的集資對象就有120多人，受害人涉及浙江省東陽、義烏、奉化、麗水、杭州等地，大量的是普通群眾。且吳英也明知這些人的款項是從社會公眾吸收而來，吳英顯屬向不特定的社會公眾非法集資，有公眾性。”[4]集資詐騙罪的集資對象應(yīng)當(dāng)是直接提供貸款給集資人的貸款人。而法院將其拓展到貸款人的貸款人，這是不當(dāng)?shù)�，刑法的重要的原則之一就是罪刑法定，這是與民法等其他部門法不同的，因此法官對刑法罪名的成立與否，應(yīng)該嚴(yán)格遵守法律的規(guī)定，而不應(yīng)該進行類推。刑法是我們保障社會秩序的底限，也是最嚴(yán)厲的處罰措施，如果刑法的適用都不在行為人的可預(yù)測范圍之內(nèi)，這將嚴(yán)重不利于社會的發(fā)展。特別是在我國在大力提倡經(jīng)濟發(fā)展的背景下，合法而適當(dāng)?shù)拿耖g借貸應(yīng)該屬于鼓勵性政策，吳英案一出，不論從刑法的基本原則上看，還是從政策方面看，對其所作的判決結(jié)果都是不適當(dāng)?shù)摹?/SPAN>

　　吳英的行為是否具有詐騙特性？集資詐騙其根源還是來自于傳統(tǒng)的詐騙，它的犯罪構(gòu)成基礎(chǔ)也同樣來自于傳統(tǒng)詐騙的犯罪構(gòu)成，最重要的不同在于詐騙方式的不同。根據(jù)《刑法》及其司法解釋的相關(guān)規(guī)定，集資詐騙的行騙一方應(yīng)當(dāng)具有虛構(gòu)投資項目、集資用途，或者隱瞞實際集資用途真相的欺騙行為，從而獲取被集資者的信任，“自愿”交付財物給集資者。有學(xué)者認(rèn)為，在吳英集資詐騙案中，騙與被騙相當(dāng)模糊。吳英向非法吸收存款者集資，根本不需要用虛構(gòu)投資項目，或者隱瞞集資用途的方法來獲取資金，或者說，對此類人員的集資，集資者無需實施行騙行為。從被集資者的角度來看，被集資者也沒有被騙，在吳英案中，被集資者的對象多屬于非法吸收公眾存款的人員，也是專事資金生意的人員。如果把這些非法吸收公眾存款的犯罪人視為吳英集資詐騙案的被騙人，那么刑法的正義性要打個大大的問號了。[5]從現(xiàn)實經(jīng)驗來看，這些非法吸收公眾存款的人也是很難被騙的。我們從吳英的主觀方面來看，其“非法占有目的”并不能確定。從判決書所描述內(nèi)容來看，吳英在開始借錢時，并沒有明確的詐騙故意和非法占有他人財產(chǎn)的目的。是為了擴大經(jīng)營規(guī)模，在從正規(guī)金融機構(gòu)融資困難的情況下，才開始向他人借款，并用來展開一系列實質(zhì)性經(jīng)營活動。由此可窺探到，她借款時的真實想法并不是要非法占有這些錢，但是不排除經(jīng)營失敗，有可能導(dǎo)致大量債務(wù)無法清償，吳英本人對此可能有所認(rèn)識，但她并不會追求這種結(jié)果的發(fā)生，因為從她借款人的地位來看，如果追求這種情況的發(fā)生，無疑實在給她自己找麻煩。[6]吳英的這種主觀心態(tài)，最多也只能算作是一種間接故意，并不能成立直接故意，因為我們從犯罪故意的概念來看，直接故意是指當(dāng)事人預(yù)料到某種情況的發(fā)生并希望此事發(fā)生，間接故意是指當(dāng)事人預(yù)料到某種情況的發(fā)生并放任此事發(fā)生。吳英的這種主觀心態(tài)與犯罪構(gòu)成要件中的主觀方面是不相符的，上文我們已經(jīng)分析了，自己詐騙的主觀方面要求故意的直接性。有學(xué)者也認(rèn)為，盡管司法實踐對這類案件通常會以集資詐騙認(rèn)定，但在量刑時，不能不考慮這種詐騙者的主觀惡性和人身危險性，而且與那些完全以惡意騙財為目的，將所騙財產(chǎn)主要用于揮霍，轉(zhuǎn)移、隱藏、惡意賴賬，甚至捐款而逃的詐騙犯相比較，主觀惡性和人身危險性都要小的多，遠(yuǎn)未達到“極其嚴(yán)重”的程度。[7]這也是筆者認(rèn)為法院的判決有偏頗存在的地方。

三、吳英案帶來的反思

　　我們應(yīng)把吳英案給我們帶來的問題進行反思，究其根源所在，刑法的滯后性阻礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致融資糾紛的“犯罪化”傾向。在社會的轉(zhuǎn)型期，市場經(jīng)濟逐漸走向成熟的過渡期，金融犯罪的方式和類型也日益的復(fù)雜化和多樣化。如何合理劃定金融犯罪與正常民間借貸的界限尤為重要，正常的民間借貸應(yīng)當(dāng)受到保護的。法律具有與生俱來的滯后性與僵化性，有時會被動的去適用變化的形勢，但是對集資詐騙罪的過度擴張文義，將導(dǎo)致其犯罪圈的擴大，將民事的行為不當(dāng)?shù)膭澣胩幜P范圍，這是有悖于刑法的基本原則的。[8]在實踐中看來，現(xiàn)有的金融制度，正規(guī)金融機構(gòu)完全掌握了信貸的“進口”和“出口”，民間中小企業(yè)從銀行進行貸款是比較困難的，因此中小企業(yè)的生存環(huán)境是比較惡劣的，民間借貸正是在這種情況下成為中小型企業(yè)的救命稻草的，如果法律對民間借貸進行嚴(yán)厲的苛責(zé)，則會抑制經(jīng)濟的自由發(fā)展，這不利于我國建設(shè)中國特色社會主義市場經(jīng)濟，因此，有必要逐步開放金融市場，正視民間借貸。
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