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| 個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 |
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出處：法律顧問網(wǎng)·涉外www.coinwram.com
時(shí)間：2010/9/30 12:29:00 |
個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法
【分 類】 外匯管理
【時(shí) 效 性】 有效
【頒布時(shí)間】 2009年11月09日
【實(shí)施時(shí)間】 2009年11月09日
【發(fā)布部門】 國家外匯管理局
個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法
�。▏彝鈪R管理局2009年11月9日以匯發(fā)[2009]54號發(fā)布）
第一章 總則
第一條 為適應(yīng)對外交往中個(gè)人本外幣兌換服務(wù)的需要，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，在試點(diǎn)區(qū)域或城市為個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。其中，個(gè)人包括境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人；外幣包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票等。
第三條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“經(jīng)營機(jī)構(gòu)”）辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理。
第二章 市場準(zhǔn)入及退出
第四條 申請開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
（一）具有工商行政管理部門登記注冊的獨(dú)立法人資格；
�。ǘ┯羞m合辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及設(shè)施；
�。ㄈ┳再Y本金不少于100萬元人民幣或等值外匯；
�。ㄋ模┚哂型鈳糯鷥稒C(jī)構(gòu)資格六個(gè)月以上；
�。ㄎ澹┕芾砣藛T中至少有2名具有本外幣兌換或相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；
�。┟恳粋�(gè)經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)配備不少于2名熟悉外匯管理政策和個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；
�。ㄆ撸┚邆渲鸸P完整記錄個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件，以及以醒目方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備及設(shè)施；
�。ò耍┚邆渫鈳哦▋r(jià)、本外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)、配鈔、存儲(chǔ)、保管、托收等條件；
�。ň牛┓蠂彝鈪R管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”）接入的技術(shù)條件；
�。ㄊ﹪彝鈪R管理局及其分支局要求的其他條件。
第五條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，需向注冊地國家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡稱“外匯分局”）提交以下材料：
�。ㄒ唬┥暾垐�(bào)告；
�。ǘ┢髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件；
�。ㄈ┚邆浔巨k法第四條（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）條件的說明材料；
（四）具備兌換水單管理、備付金賬戶管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度；
�。ㄎ澹┩鈪R分局要求的其他材料。
第六條 外匯分局應(yīng)在上述材料齊全后，對申請機(jī)構(gòu)經(jīng)營個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件進(jìn)行驗(yàn)收，并報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。同一申請者自收到不予批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)不得再次申請。
國家外匯管理局將根據(jù)試點(diǎn)地區(qū)個(gè)人本外幣兌換市場的實(shí)際需求、申請機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，把握審批節(jié)奏，適當(dāng)調(diào)節(jié)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的數(shù)量。
第七條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請跨地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，需向分支機(jī)構(gòu)注冊地外匯分局提交申請，由該外匯分局初審后報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)提交以下材料：
�。ㄒ唬┥暾垐�(bào)告，包括經(jīng)營機(jī)構(gòu)注冊地總部開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；
（二）分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件；
（三）具備本辦法第四條（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）條件的說明材料；
�。ㄋ模┚邆鋬稉Q水單管理、備付金賬戶管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度；
（五）外匯分局要求的其他材料。
第八條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請?jiān)谕煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)持以下材料向該外匯分局辦理事前審核備案：
（一）備案報(bào)告；
�。ǘ⿺M增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，開辦業(yè)務(wù)相應(yīng)人員、地點(diǎn)、設(shè)備及設(shè)施等情況介紹；
（三）外匯分局要求的其他材料。
外匯分局應(yīng)于每季度第一個(gè)月10個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局報(bào)告其截止上季度末的“經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立情況表”（見附表1）。
第九條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)前應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向國家外匯管理局及注冊地外匯分局申領(lǐng)機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識碼。經(jīng)營期間發(fā)生機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等變更的，應(yīng)在變更正式確認(rèn)后20個(gè)工作日內(nèi)向注冊地外匯分局報(bào)備。
第十條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，外匯分局應(yīng)終止其辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)：
�。ㄒ唬┙�(jīng)營機(jī)構(gòu)主動(dòng)提出終止個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)；
（二）經(jīng)營機(jī)構(gòu)不能滿足本辦法規(guī)定的辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件；
（三）經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反國家法律法規(guī)規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重。
第十一條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在停辦業(yè)務(wù)前20個(gè)工作日內(nèi)，向注冊地外匯分局提交備案報(bào)告，說明停辦的理由及時(shí)間。
第三章 監(jiān)督管理
第十二條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
�。ㄒ唬┰谀甓瓤傤~內(nèi)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理境內(nèi)個(gè)人兌換業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元（含）；
（二）在年度總額內(nèi)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理境外個(gè)人兌入業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元（含）。辦理境外個(gè)人無結(jié)匯水單的兌出業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值500美元（含）；對設(shè)立在境內(nèi)關(guān)外場所（如國際機(jī)場、港口等海關(guān)監(jiān)管區(qū)外）的網(wǎng)點(diǎn)，該限額可調(diào)高至等值1000美元（含）。
�。ㄈ⿲τ趩喂P等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。
�。ㄋ模⿲τ趩喂P不超過等值500美元（含）的兌換業(yè)務(wù)，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可不實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理，但應(yīng)在二十四小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，在備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，每日打印補(bǔ)錄交易流水并留存2年。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)每日核查補(bǔ)錄業(yè)務(wù)超年度總額結(jié)售匯情況，對超過年度總額的客戶不得再為其辦理兌換業(yè)務(wù)。對同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5筆的個(gè)人應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。
（五）上述業(yè)務(wù)應(yīng)憑個(gè)人有效身份證件辦理。超過上述規(guī)定的個(gè)人兌換業(yè)務(wù)應(yīng)到外匯指定銀行辦理。
第十三條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)可使用自身商標(biāo)、品牌辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)；可根據(jù)自身服務(wù)能力狀況選擇掛牌交易的貨幣種類；應(yīng)當(dāng)參照國務(wù)院外匯管理部門對銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。
第十四條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，必須填制兌換水單，并交顧客簽字確認(rèn)。兌換水單必須連續(xù)編號，不得重復(fù)使用和跳號使用。兌換水單必須完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)。紙質(zhì)兌換水單應(yīng)保存2年備查，電子記錄應(yīng)長期保存。
兌換水單內(nèi)容應(yīng)包括：經(jīng)營機(jī)構(gòu)名稱、交易日期、顧客姓名、國籍、身份證件種類及號碼、貨幣種類及金額、兌換使用的牌價(jià)和交易流水號碼、兌換資金屬性。
第十五條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)持外匯分局批準(zhǔn)開戶文件，選擇同城的一家外匯指定銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外匯備付金賬戶。變更開戶銀行應(yīng)向外匯分局備案。開戶銀行應(yīng)對經(jīng)營機(jī)構(gòu)的工作人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔以及備付金賬戶余額合計(jì)不得超過核定的限額，超出部分須及時(shí)通過開戶銀行辦理結(jié)匯。
第十六條 備付金賬戶的收支范圍如下：
收入限于：初始備付金轉(zhuǎn)入款項(xiàng)、與客戶兌換業(yè)務(wù)的收入款項(xiàng)、跨地區(qū)資金集中管理調(diào)入，與銀行的資金平盤。
支出限于：初始備付金轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、兌換外匯收益轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、與客戶兌換業(yè)務(wù)的支出款項(xiàng)、跨地區(qū)資金集中管理調(diào)出，與銀行的資金平盤。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)初始備付金來源可以是自有外匯資金或購匯資金，憑開戶文件辦理轉(zhuǎn)入或購匯手續(xù)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)初始備付金的轉(zhuǎn)入、初始備付金轉(zhuǎn)出及兌換外匯收益轉(zhuǎn)出備付金賬戶需經(jīng)外匯分局批準(zhǔn)。備付金賬戶內(nèi)資金可自行辦理本外幣轉(zhuǎn)換和限額內(nèi)外幣現(xiàn)鈔提取。日常費(fèi)用支出不得混入備付金賬戶。
第十七條 開戶銀行應(yīng)根據(jù)外匯分局核定經(jīng)營機(jī)構(gòu)備付金賬戶的收支范圍辦理資金收付。經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以異地調(diào)劑備付金，調(diào)入調(diào)出雙方應(yīng)對相關(guān)交易進(jìn)行完整記錄。
第十八條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)注冊地總部負(fù)責(zé)管理所有分支機(jī)構(gòu)的備付金賬戶和庫存現(xiàn)鈔，應(yīng)建立內(nèi)部管理制度，管理制度應(yīng)包括每日備付金賬戶和現(xiàn)鈔余額統(tǒng)計(jì)、幣別分類、敞口管理等內(nèi)容。
第十九條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)備付金限額由總部注冊地外匯分局根據(jù)其兌換業(yè)務(wù)規(guī)模、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量等因素統(tǒng)一核定。
第二十條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔若無法通過開戶銀行平盤，經(jīng)開戶銀行確認(rèn)后，可選擇其他平盤渠道，并制定相應(yīng)的平盤方案，由注冊地外匯分局初審后報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。
第二十一條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須在其營業(yè)場所的顯著位置安置符合國家外匯管理局要求的個(gè)人本外幣兌換服務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識。
第二十二條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)按月向外匯分局報(bào)送“個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（見附表2）；按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送國際收支匯兌統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息，履行反洗錢報(bào)告義務(wù)；開戶銀行按旬、月納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。
第二十三條 國家外匯管理局及其分支局可對經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
第四章 附則
第二十四條 本辦法下列用語含義：
�。ㄒ唬﹥度胧侵附�(jīng)營機(jī)構(gòu)向個(gè)人買入外幣；
�。ǘ﹥冻鍪侵附�(jīng)營機(jī)構(gòu)向個(gè)人賣出外幣；
�。ㄈ﹤涓督鹗侵附�(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯分局核準(zhǔn)，其所持有的外幣現(xiàn)鈔以及在開戶銀行存入的外幣現(xiàn)鈔。
第二十五條 未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，由國家外匯管理局及其分支局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十六條進(jìn)行處罰；經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本暫行辦法的，比照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條處罰；經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反其他外匯管理法規(guī)的，依照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第二十六條 本辦法由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。
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