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| 商務(wù)部辦公廳關(guān)于進一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管及風(fēng)險防范制度的通知 |
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作者：石家莊律師趙麗娜錄入
出處：法律顧問網(wǎng)·涉外www.coinwram.com
時間：2008/11/25 16:30:00 |
商務(wù)部辦公廳關(guān)于進一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管及風(fēng)險防范制度的通知
（商建字[2008]119號） 各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團商務(wù)主管部門：
為促進典當(dāng)業(yè)規(guī)范經(jīng)營，完善企業(yè)內(nèi)部控制制度，便利行業(yè)日常監(jiān)管，保障典當(dāng)業(yè)安全平穩(wěn)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部令2005年第8號）及商務(wù)部有關(guān)監(jiān)督核查和年審等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)工作通知如下：
一、強化典當(dāng)業(yè)監(jiān)管責(zé)任制。各地商務(wù)主管部門要充分認(rèn)識典當(dāng)行業(yè)經(jīng)營的特殊性，按照《典當(dāng)管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，切實加強行業(yè)日常監(jiān)管工作。省級商務(wù)主管部門要細化本地區(qū)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督核查實施意見和工作方案，建立健全本地典當(dāng)監(jiān)管機制和組織網(wǎng)絡(luò)，按監(jiān)管職責(zé)落實分管領(lǐng)導(dǎo)和崗位人員；并定期對轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)監(jiān)管人員進行監(jiān)管知識和技能培訓(xùn)，及時開展監(jiān)管經(jīng)驗交流，提高監(jiān)管人員的政策水平和監(jiān)管能力，確保監(jiān)管工作不因機構(gòu)調(diào)整和崗位變動而缺位，真正把典當(dāng)行業(yè)管理工作做到精心組織，嚴(yán)格把關(guān)，落實環(huán)節(jié)，監(jiān)管到位。
二、加強監(jiān)督核查和年審工作。監(jiān)督核查和年審是典當(dāng)業(yè)監(jiān)管的重要工作，也是強制違法違規(guī)典當(dāng)行退出的重要手段。各地商務(wù)主管部門要嚴(yán)格按照《商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強典當(dāng)業(yè)監(jiān)督核查和信息報送工作的通知》（商辦建函[2007]34號）和《商務(wù)部辦公廳關(guān)于進一步做好典當(dāng)行年審有關(guān)工作的通知》（商辦建函[2008]20號）要求，通過定期檢查和不定期抽查，將年審工作與日常監(jiān)管、規(guī)范核查、調(diào)查研究和指導(dǎo)服務(wù)結(jié)合，實行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督。省級商務(wù)主管部門要就年審的范圍、審查重點和方法步驟進行細致部署，各地商務(wù)主管部門要對典當(dāng)企業(yè)實際注資、出資人及出資情況、持續(xù)資本情況、經(jīng)營地址變更、財務(wù)狀況、組織機構(gòu)及內(nèi)部管理、統(tǒng)一當(dāng)票使用情況、遵守法律法規(guī)及《典當(dāng)管理辦法》等情況逐一核實。指定的注冊會計師事務(wù)所要針對典當(dāng)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表和財務(wù)會計報表主要項目注釋等全部資料、典當(dāng)行資金來源及貨幣資金管理情況（典當(dāng)業(yè)務(wù)涉及大額現(xiàn)金支取時要符合《現(xiàn)金管理暫行條例》和《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等規(guī)定）等進行實地審計，審計報告要針對商辦建函[2008]20號文第二項七條重點核查事項逐一形成審計結(jié)論。
三、定期報送行業(yè)核查和年審報告。省級商務(wù)主管部門要組織轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會商辦建函[2007]34號文要求，明晰經(jīng)營指標(biāo)內(nèi)涵，督促企業(yè)按時報送，及時審核匯總信息，按時形成分析報告。省級商務(wù)主管部門要分別在每季度第一個月10日和每年4月12日前，將本地區(qū)典當(dāng)業(yè)季度情況分析核查報告和年審報告正式報送商務(wù)部。年審報告應(yīng)包括年審的組織領(lǐng)導(dǎo)、工作程序及做法，當(dāng)?shù)氐洚?dāng)企業(yè)參加年審情況及年審結(jié)論，本地典當(dāng)業(yè)年度經(jīng)營情況、核查和年審發(fā)現(xiàn)的主要問題，違規(guī)情況及違規(guī)企業(yè)，整改措施及效果，政策建議及年審規(guī)定的附表等。商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人要認(rèn)真審閱本地區(qū)典當(dāng)業(yè)季度分析核查報告和年審報告，了解轄區(qū)典當(dāng)業(yè)經(jīng)營情況，及時發(fā)現(xiàn)問題，完善整改措施，真正將信息核查作為依法行政，提高監(jiān)管水平的重要手段。
四、及時查處違規(guī)典當(dāng)行為。針對各地核查和年審中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)企業(yè)和違規(guī)行為以及寄售、寄賣等機構(gòu)非法經(jīng)營典當(dāng)業(yè)務(wù)等，商務(wù)主管部門要會同公安、工商等執(zhí)法部門及時查處；發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定限額或跨區(qū)域獲取商業(yè)銀行貸款、貸款資金挪用等情況及時向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門通報情況；對于未通過年審且連續(xù)兩次整改不合格的典當(dāng)企業(yè)，各地商務(wù)主管部門要及時公告，并會同工商部門按年審規(guī)定要求，收回《典當(dāng)經(jīng)營許可證》，并公告撤銷其典當(dāng)經(jīng)營資格，責(zé)令其退出典當(dāng)行業(yè)。重大事件和問題要及時向上級有關(guān)部門匯報。
五、統(tǒng)籌規(guī)劃典當(dāng)行業(yè)發(fā)展。各地要按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，綜合分析本地經(jīng)濟形勢、典當(dāng)業(yè)現(xiàn)狀及融資需求等因素，按照統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局的原則，編制與本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展相協(xié)調(diào)的典當(dāng)業(yè)年度發(fā)展規(guī)劃，確定本地區(qū)典當(dāng)行業(yè)發(fā)展思路、發(fā)展目標(biāo)、布局原則及政策措施；結(jié)合《商務(wù)部辦公廳關(guān)于2008年批準(zhǔn)新增典當(dāng)行工作安排的通知》（商辦建函[2008]61號）要求，按照規(guī)范操作、公開透明、明確職責(zé)、從嚴(yán)把關(guān)的原則，進一步完善新增典當(dāng)行工作方案，落實組織領(lǐng)導(dǎo)、辦事機構(gòu)、工作原則、受理、推薦及公示程序等。各地年度發(fā)展規(guī)劃以及新增工作方案應(yīng)于每年2月底前報商務(wù)部。
六、完善典當(dāng)公司制度建設(shè)。各地商務(wù)主管部門要指導(dǎo)典當(dāng)企業(yè)依據(jù)《公司法》和《典當(dāng)管理辦法》，建立良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機制，增加典當(dāng)制度和業(yè)務(wù)規(guī)則的透明度，強化內(nèi)部制約和監(jiān)督，保證規(guī)章及制度貫徹落實的執(zhí)行力度；各地商務(wù)主管部門要及時對新增典當(dāng)企業(yè)進行行業(yè)準(zhǔn)入教育，責(zé)其了解和掌握必要的法律法規(guī)和政策要求，強化經(jīng)營者誠信守法和職業(yè)道德意識，切實遵守經(jīng)營規(guī)則，嚴(yán)格操作程序，保證新入行企業(yè)高起點，規(guī)范化運營。
七、推動典當(dāng)行業(yè)自律。鼓勵典當(dāng)行業(yè)協(xié)會推動和促進行業(yè)自律，通過發(fā)布典當(dāng)業(yè)防范經(jīng)營和社會風(fēng)險相關(guān)指引，推進典當(dāng)企業(yè)修煉內(nèi)功，科學(xué)操作，合規(guī)經(jīng)營，最大限度地防范風(fēng)險，推動典當(dāng)業(yè)適應(yīng)宏觀經(jīng)濟發(fā)展需求調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確立現(xiàn)代經(jīng)營理念和品牌意識，在全行業(yè)開展公司治理和規(guī)范經(jīng)營評價與監(jiān)督活動，建立典當(dāng)系統(tǒng)違規(guī)違約信息通報機制；引導(dǎo)社會輿論正面宣傳典當(dāng)業(yè)的社會服務(wù)功能和扶持中小企業(yè)發(fā)展的典型事例，為典當(dāng)業(yè)健康發(fā)展，更好地貢獻于經(jīng)濟建設(shè)，創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。
特此通知
商務(wù)部辦公廳
二○○八年十一月十二日
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