采礦權(quán)抵押法律實務(wù)問題研究

　　隨著我國礦業(yè)市場的不斷發(fā)展，采礦權(quán)抵押逐漸成為礦業(yè)權(quán)作為財產(chǎn)權(quán)市場化的必然產(chǎn)物之一�！段餀�(quán)法》的頒布，明確將采礦權(quán)從行政許可權(quán)徹底轉(zhuǎn)向了具有財產(chǎn)價值屬性的民事用益物權(quán)，清晰了采礦權(quán)抵押的法律基礎(chǔ)。但在實務(wù)操作中，采礦權(quán)、探礦權(quán)的抵押 ，尚存在著諸多制度性障礙和操作上的難點。

　　一、采礦權(quán)抵押的法律效力

　　1996年修訂后的《礦產(chǎn)資源法》和國務(wù)院1998年出臺的《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》明確提出礦業(yè)權(quán)可以流轉(zhuǎn)，且《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》還明確規(guī)定礦業(yè)權(quán)可以設(shè)定抵押。新頒布的《物權(quán)法》第123條確立了采礦權(quán)的用益物權(quán)屬性，《物權(quán)法》第180條在規(guī)定可以抵押的財產(chǎn)和184條在規(guī)定不得抵押的財產(chǎn)時，均未將采礦權(quán)納入禁止抵押的范疇。再綜合考慮擔(dān)保法及其司法解釋的有關(guān)規(guī)定，采礦權(quán)依法可作為抵押的標(biāo)的物。

　�。ㄒ唬┯糜诘盅旱牟傻V權(quán)的法定條件

　　按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，礦業(yè)權(quán)抵押按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，因此可以設(shè)定抵押的采礦權(quán)必須符合以下條件：（1）礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年；（2）采礦權(quán)屬無爭議；（3）按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費和資源稅；（4）國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件；（5）已出租的采礦權(quán)不得設(shè)定抵押；（6）采礦權(quán)原則上不得部分抵押。

　�。ǘ�）采礦權(quán)抵押辦理程序

　　按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。采礦權(quán)抵押必須經(jīng)過有權(quán)機(jī)關(guān)的審查批準(zhǔn)及發(fā)證機(jī)關(guān)的備案才能生效。

　　我國實行采礦權(quán)審批分級管理制度，不同的采礦權(quán)分別由國家、省、市、縣四級主管機(jī)關(guān)審批登記，但采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓審批則由國家和省級主管部門專屬審批，經(jīng)審批同意后才可到發(fā)證機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。同時，考慮到法律對國有礦山的特別規(guī)定，國有礦山在抵押前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的許可和國有資產(chǎn)管理部門的批準(zhǔn)文件。

　　可見，在辦理采礦權(quán)抵押登記時應(yīng)持以下材料到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理抵押備案手續(xù)：（1）抵押備案申請；（2）由有關(guān)地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門出具的采礦權(quán)無爭議的證明材料；（3）由采礦權(quán)登記機(jī)關(guān)出具的轉(zhuǎn)讓申請人按規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費及采礦權(quán)價款的證明材料；（4）礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費征收管理機(jī)關(guān)有關(guān)礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費繳納情況的證明材料；（5）由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；（6）國家出資形成的采礦權(quán)，其價值的評估機(jī)構(gòu)為由國務(wù)院地礦主管部門會同國務(wù)院國有資產(chǎn)管理部門認(rèn)定的評估機(jī)構(gòu)的證明材料；（7）國有資產(chǎn)部門批準(zhǔn)抵押的文件（如果是國有礦山）；（8）抵押合同；（9）采礦許可證。國土資源管理部門經(jīng)審查，核準(zhǔn)登記備案的，在被抵押采礦權(quán)的《采礦權(quán)登記表》上注明抵押事項，并在《采礦許可證》上做他項權(quán)利記載，最后開具采礦權(quán)抵押登記備案證明書。

　　二、采礦權(quán)抵押的法律風(fēng)險

　　采礦權(quán)抵押作為一種新型的抵押方式，在實際操作中具有與建設(shè)用地使用權(quán)、建筑物、機(jī)器設(shè)備抵押等常規(guī)抵押迥異的風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┑V產(chǎn)價值遞減風(fēng)險

　　由于礦產(chǎn)資源的不可再生性，隨著不斷的開采，礦產(chǎn)資源數(shù)量和經(jīng)濟(jì)價值會逐年減少，其派生出的礦業(yè)權(quán)的權(quán)能也將隨之縮小，直至最終消失。

　�。ǘ�）采礦權(quán)證瑕疵風(fēng)險

　　由于礦業(yè)管理體制不完善及礦業(yè)登記制度不健全，部分企業(yè)采礦權(quán)許可證取得存在重大法律瑕疵，面臨被發(fā)證機(jī)構(gòu)吊銷的風(fēng)險。此外，若采礦權(quán)人未履行法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)（如未繳納稅費、未履行安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)義務(wù)等）、采礦權(quán)許可證期限屆滿前未依法申請續(xù)延、未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行出租、承包等，礦業(yè)權(quán)行政管理部門有權(quán)吊銷許可證，導(dǎo)致采礦權(quán)消滅。

　�。ㄈ�）采礦權(quán)價值的評估的風(fēng)險

　　礦產(chǎn)資源埋藏在地表之下，礦產(chǎn)品的儲量是建立在礦產(chǎn)勘查基礎(chǔ)上的。一方面，受勘查技術(shù)、手段及目前我國礦產(chǎn)資源儲量登記和管理工作的不完善等因素的影響，礦產(chǎn)資源的儲量及價值難以準(zhǔn)確計量；另一方面，勘查是以取樣為基礎(chǔ)的，礦產(chǎn)的實際情況可能會與勘查結(jié)果存在很大的誤差，從而導(dǎo)致采礦權(quán)價值難以準(zhǔn)確評估。

　�。ㄋ模┑V業(yè)用地風(fēng)險

　　礦業(yè)資源的開發(fā)必然要涉及土地、草地、林地等用地問題。若礦業(yè)用地涉及國有土地時，應(yīng)由采礦權(quán)人申請使用國有土地使用權(quán)的方式取得；若礦業(yè)用地涉及集體土地時，問題就比較復(fù)雜，通常要先將集體土地轉(zhuǎn)化為國有土地。但《物權(quán)法》頒布實施后，集體土地的征用被嚴(yán)格限制在“公共利益”的范圍內(nèi)，而礦業(yè)開發(fā)在絕大部分情況都不屬于公共利益的范疇，集體土地難以轉(zhuǎn)化為國有土地，這就為采礦權(quán)人及抵押權(quán)人順利實現(xiàn)權(quán)利帶來障礙。

　　（五）政策調(diào)控風(fēng)險

　　礦產(chǎn)資源是不可再生的、有限的資源，各國都對礦產(chǎn)資源的開采、利用加以必要的限制和干預(yù)，因此，采礦權(quán)及采礦權(quán)抵押權(quán)的行使比較容易受到國家宏觀調(diào)控政策變化的影響。

　　三、采礦權(quán)抵押的風(fēng)險防范與法律建議

　　采礦權(quán)抵押涉及較大的風(fēng)險，可以來自設(shè)定采礦權(quán)權(quán)抵押本身與采礦權(quán)使用過程，也可以來自礦業(yè)權(quán)抵押實現(xiàn)階段。因抵押雙方在設(shè)定抵押物時，既要注重抵押物本身的效力，更要看重礦業(yè)權(quán)交易的審批備案手續(xù)。

　　在設(shè)定采礦權(quán)抵押之前應(yīng)著重對采礦權(quán)的效力進(jìn)行審核，確保采礦權(quán)合法有效。要注意以下幾點：（1）審查采礦權(quán)人取得采礦權(quán)的時間及許可證的有效期；（2）審查采礦權(quán)人是否依法按期繳納了礦業(yè)權(quán)使用費、資源稅等稅費，要求采礦權(quán)人提供相關(guān)的發(fā)票、收據(jù)等予以證明；（3）審查采礦權(quán)人是否已將采礦權(quán)出租；（4）審查采礦權(quán)人是否依法采取了安全生產(chǎn)措施及環(huán)保措施，是否履行了安全生產(chǎn)及環(huán)保義務(wù)；（5）審查采礦權(quán)人是否已合法取得礦業(yè)用地使用權(quán)；（6）接受采礦權(quán)抵押前到采礦權(quán)許可證的原發(fā)證機(jī)關(guān)查詢采礦權(quán)抵押備案情況，防止采礦權(quán)人將采礦權(quán)抵押給其他債權(quán)人；（7）審查國土資源部門儲量評審中心認(rèn)定的礦產(chǎn)儲量及目前的儲量余額；（8）要求抵押人提供地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門原發(fā)證機(jī)關(guān)（頒發(fā)采礦權(quán)許可證的機(jī)關(guān)）有關(guān)同意采礦權(quán)抵押的批準(zhǔn)文件。同時，礦產(chǎn)開采，特別是小礦山的開采屬于高危行業(yè)，一旦發(fā)生生產(chǎn)安全事故被吊銷采礦權(quán)證，將直接影響抵押權(quán)的實現(xiàn)。為有效防范安全風(fēng)險，抵押權(quán)人應(yīng)選擇安全制度健全、安全設(shè)施設(shè)備完備、安全管理及從業(yè)人員齊全的采礦企業(yè)。

　　采礦權(quán)抵押設(shè)定后還應(yīng)及時跟蹤、了解抵押人是否履行各項法定義務(wù)，及時督促采礦權(quán)人辦理采礦權(quán)許可證的年檢、延期手續(xù)，督促采礦權(quán)人依法按期繳納法定稅費。防范抵押人未履行法定義務(wù)導(dǎo)致采礦權(quán)許可證被吊銷。